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Swiss Life vient d'élaborer un nouveau contrat d'assurance -vie afin de complémenter son offre assurance patrimoniale. Le dit contrat porte le nom de « SwissLife Expert ». Entrant dans la catégorie des contrats multisupport, cette nouvelle formule permettra à l'adhérent d'adosser à un patrimoine en euros et à unités de compte constituées d'un assortiment de 750 OPCVM (Organisme de placement collectif en valeurs mobilières), en arbitrages libres et/ou pilotés.
L'objectif derrière « Swiss Life Expert » est de présenter, aux adhérents qui ont une forte capacité à épargner des CGPI (Conseils de Gestion en Patrimoine Indépendant), une gestion bien particulière de leur patrimoine , élaborer des projets ou bien améliorer la transmission d'un patrimoine. Conçue avec la collaboration de quatre sociétés de gestion notamment CCR Asset Management, Meeschaert Gestion Privée, Rothschild et Cie Gestion et SwissLife Gestion Privée), cette nouvelle gamme offre aux clients deux moyens de pilotage complémentaires.
L'adhérent a la possibilité de faire le choix de faire une demande de partage de son patrimoine épargné soit à travers les arbitrages libre et/ou par les arbitrages pilotés. Cet exercice se fera, bien sure, avec l'expertise des sociétés de gestion déjà citées. Tout savoir sur les mutuelles.
En matière des arbitrages libres qui, sont accessibles à compté de 8 000 euros, l'adhérent fait le choix de solliciter l'assureur pour faire la répartition de son épargne, gardant en tête ses objectifs. Par conséquent, le souscripteur peux choisir entre 750 OPCVM et 1 fonds en euros (actif Général de SwissLife Assurance et Patrimoine) qui portent sur un capital garanti. Le bénéfice obtenu annuellement est déjà acquise grâce à l'effet cliquet. Faites un devis mutuelle en ligne.
L'adhérent peut prendre appui sur 5 possibilités d'arbitrages automatiques.
Le souscripteur peut se faire aider par l'arbitrage automatique des plus-values qui permet la transmission sur le patrimoine en euros aussitôt que l'objectif établi par le souscripteur est atteint). Ensuite, vous pouvez aussi faire appel à l'investissement progressif qui vous facilite l'entrée sur les marchés financiers tout en diminuant les effets néfastes des possibles fluctuations boursières, et cette option est tout à fait gratuite. Vous pouvez également procéder à la réallocation automatique de votre épargne afin de maintenir la distribution initiale entre les appuis choisis pendant toute la durée du contrat. Qui plus est, l'arbitrage automatique s'enclenche aussi, en cas de moins values ou stop loss.
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